九台农商银行涉嫌七项违规,吉林证监局责令改正

日前，吉林证监局公布对吉林九台农村商业银行股份有限公司采取责令改正措施的决定。经查明，九台农商银行存在基金业务人员无基金从业资格、销售结算资金管理失当、未向基金投资人公开产品风险等七项违规，具体违规情形如下：

　　一、负责基金业务的部门管理人员未取得基金从业资格，不符合《证券投资基金销售管理办法》第十条第四款的规定。

　　二、在销售结算资金管理方面存在以下问题：一是结算相关制度、指引中未明确资金划转的时限要求；二是结算过程中多次出现赎回资金未在规定时间内划往基金投资人结算账户的异常交易情况。

　　三、基金销售业务资格证明文件既未置备于基金销售网点的显著位置也未在网站予以公示，不符合《证券投资基金销售管理办法》第六十七条的规定。

　　四、使用的基金产品风险评价方法及其说明未向基金投资人公开，不符合《证券投资基金销售管理办法》第六十一条的规定。

　　五、未提供有效途径供基金投资人查询基金合同、招募说明书等基金销售文件，不符合《证券投资基金销售管理办法》第七十七条的规定。

　　六、未建立相关人员的离任审计或者离任审查制度，也未对已离任的部门负责人进行审查，不符合《证券投资基金销售管理办法》第八十四条的规定。

　　七、对基金管理人进行审慎调查的相关制度不完善，不符合《证券投资基金销售管理办法》第六十条的规定。

　　依据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条及《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》第二十七条的规定，吉林证监局决定对九台农商银行采取责令改正的监督管理措施，并于2018年8月17日前提交书面整改报告。