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如何正确的分散投资来降低风险

2018-06-01 07:02油价调整最新消息-黄金|股票|证券|外汇|理财编辑:www.wzgold.cn人气:


  一 投资第一原则:保证本金安全

  1 你关注的是降低投资风险,而不是提高投资回报率,这是正确的思维方向,做任何投资首先考虑是保住本金的安全,这应该是投资第一原则。

  保住本金有多重要?

  1 .1假设你10万元进入股市,本来打算赚50%就走,结果是亏了50%,带来的后果是,现在本金只剩下5万了,而要达到原来的目标也就是15万,需要增长三倍,你想想困难的程度,提高了几个数量级。

  1.2 有本金在手里,就有机会

  比如你买了一支股票,买之前你很看好它,研究了很久,公司的基本面很好,财务分析也很到位,价格也很合理,比如10元/股,你就把你全部的家当100万投入进去了,买了10万股。

  当你信心满满以为很快就要上涨,结果却事与愿违,价格不断下降,跌到了9元,你心理开始忐忑,但也只能挺着,价格接着往下掉,跌到了8元,你开始怀疑自己的投资决定,但也只能咬牙坚持,因为你手里没有资金了,价格继续下跌到7元,你终于开始熬不住了,止损出局了。

  结果就是这笔投资亏损了30%。

  这就是一般投资者的投资方式

  我们来看看专业投资者怎么做的。

  同样投入100万后,发现价格跌到10%到了9元,又买入100万,接着价格继续跌了20%到了8元,又买入200万,接着价格继续跌了30%到了7元,他又买入300万,假设价格继续往下跌了40%到了6元,他还继续买入300万。

  他的资金终于用完了。

  我们来算算他的持仓成本。

  第一次:100万 /单价10元=10万股,

  第二次:100万/单价9元=11.11万股,

  第三次:200万/单价8元=25万股

  第三次:300万/单价7元=42.8万股

  第四次:300万/单价6元=50万股

  他总的投资金额是1000万,总的买入数量是138.91万股,他的持仓成本是:

  1000万/138.91万股=7.19元

  看到没有,他的持仓成本比最开始的10元一股降低了28%,这意味着:

  1 他的风险降低了,因为当价格只要回到7.19元,他就回本了,而不是要像第一个投资者那样必须回到10元的单价才能回本。

  2 他的盈利空间变大了,当价格回到10元,第一个投资刚回本,而第二个投资者却赚了28%了。

  买入同样的股票,同样的买入价格,面临同样下跌反弹的状况,结果却很不一样,这还是建立在第一个投资者能坚持的情况下。

  所以投资就像打仗,如果敌人还没有来到你的面前,你对着前面黑暗的一团一顿狂扫,子弹打完 了,当敌人真的来到面前的时候,却发现自己没有子弹了,你就只有死路一条。

  有现金在手里,就有机会

  而且,有现金在手里,你心理也不会发慌,为什么?

  我们以第二个投资者为例,第一个100万投下去,只是他总资金量的10%,他手里还有900万,所以心态很平和,所以敢于在继续买下去,而且是越跌越买。但当价格跌到6元,他的资金也用完了,如果还不触底反弹,那么他心理也会开始发慌。

  人都会受到情绪的影响,只是不同的策略激发的程度不一样。

  二 具体控制投资风险的三种思维

  第一种:控制仓位

  前面就是通过仓位控制来控制风险,具体逻辑是这样:

  如果你要把所有可以投资的钱全部用来买一种投资的标的,比如股票,也要先用总资金量的10-20%买入,剩下的资金根据情况定,如果股票的基本面很扎实,价格远远低于价值,这个情况下越跌越买,手里剩下的钱就是起到这个作用。

  你可能说如果价格上涨呢?不是亏大了?

  这就是专业投资者和业务投资者的差别,也是投资者与投机者的区别。

  把全部资金压上赌一把,是赌徒的心态,所谓“搏一搏,单车变摩托”就是投机,不懂控制仓位。,违背了保证本金安全的投资原则,所以赌徒十赌九输。

  如果价格上涨,正确的做法是不追涨,稳稳的盈利就可以了。

  那其他资金怎么办?

  这就需要聊到分散风险的第二层

 

(来源:www.wzgold.cn)

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